人工智慧（AI）威胁软体业者的忧虑持续蔓延，最新受害者是美国财富管理业者。金融软体供应商Altruist推出一款AI工具，能帮助理财顾问制定客制化的税务策略，拖累美国税务规划及财富管理类股10日暴跌，让许多投资人猝不及防。
Altruist表示，在其AI平台推出一款新的税务规划工具「Hazel」，能帮助理财顾问「几分钟内」为客户创建高度客制化的税务策略，并生成薪资单、对帐单等文件。
这个消息拖累嘉信理财（Charles Schwab）股价10日重挫7.4%，Raymond Jame金融公司大跌8.8%，为2020年3月以来最大单日跌幅，LPL金融公司也跌8.3%，为去年4月以来最大单日跌幅，Ameriprise金融公司也跌逾6%。
这波跌势似乎让华尔街猝不及防，因为在追踪嘉信理财的24位分析师中，仅一人给予了「卖出」评级，也是财管类股唯一有卖出评级的股票。
此前，线上保险平台Insurify推出的以用ChatGPT比较车险费率应用程式（App），可能扰乱保险业，也重创美国保险经纪商股价。瑞银分析师布朗（Michael Brown）说，「不确定性非常高，而且很难证明某种负面假设不会发生，」，「我们真的不知道这些公司未来12到24个月内会发生什么事」。
成立于2018年的Altruist并未服务零售客户，但在规模数兆美元的注册投资顾问（RIA）托管产业与嘉信理财、富达等业者相竞争，市占相对较小，执行长温克（Jason Wenk）在摩根士丹利开始职涯，营运长巴哈多利（Mazi Bahadori）曾在品浩（PIMCO）任职。
温克说，股市反应之激烈，甚至连他自己都意外，显示该公司正构成其他对手的竞争威胁，「人们逐渐意识到，我们用来构建Hazel的架构，可以取代财富管理领域的任何角色」，「这些工作常需要整个团队协作完成，现在利用AI，每月只要花100美元就能高效完成」。
这也凸显华尔街的AI交易策略正从「找赢家」转变为「躲输家」。Gabelli基金的贝尔顿（John Belton）说，「任何面临被冲击风险的企业，几乎都无差别遭抛售」。
但分析师和投资者都警告，投资人的激烈抛售某种程度上只是「下意识反应」，可能高估各种AI工具的实际风险。Raymond James分析师柏狄斯认为，「人们最后还是希望把自己的资金托付给某个人，一个活生生的人」。